Unsere AML und Verifizierung im Überblick

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht mit Worten, sondern mit Verfahren. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Rechtlicher Rahmen unserer Lizenz

Wir betreiben Kingmaker Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-165 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, alle anwendbaren Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Einhaltung ist für uns keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Geschäftsbetriebs.

Unser AML-Programm umfasst Risikobewertung, Kundenidentifikation, laufende Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldung und interne Schulungen. Wir passen unsere Verfahren fortlaufend an regulatorische Entwicklungen an.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit Sanktionslisten und Betrugsdatenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich kann eine erneute Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder ungewöhnliche Aktivitäten auftreten.

• Registrierung: Identitätsangaben, Altersprüfung (18+), Sanktionslisten-Screening
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung bei auffälligem Ein- oder Auszahlungsvolumen

So läuft die Prüfung ab

Dokumente, die wir brauchen

Wir akzeptieren Reisepass, Personalausweis oder Führerschein als Identitätsnachweis. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung (nicht älter als drei Monate) eines Versorgers, ein Bankauszug oder eine amtliche Bescheinigung. Für die Zahlungsmethode verlangen wir einen Screenshot oder eine Kopie, aus der hervorgeht, dass das Konto auf Ihren Namen läuft.

• Schritt 1: Dokumente über Ihr Konto hochladen
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, typischerweise innerhalb von 1 bis 3 Werktagen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann Nachweise nötig werden

Bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen, Gewinnausschüttungen über die üblichen Limits hinaus oder widersprüchlichen Mustern im Spielverhalten fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Erwerbstätigkeit stammen.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Bankauszüge, die die betreffenden Mittel belegen. Die Prüfung behandeln wir vertraulich und so schnell wie möglich, meist innerhalb weniger Werktage.

Ein- und Auszahlungen überwachen

Limits und die Same-Method-Regel

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen systematisch auf ungewöhnliche Muster, Strukturierungsversuche und Abweichungen von Ihrem normalen Verhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt.

Auszahlungen bis 5.000 CHF pro Tag und 10.000 CHF pro Woche bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Ab 10 CHF ist eine Auszahlung möglich, Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Was wir bei Nichteinhaltung tun

Fehlen Dokumente oder ergeben sich Unstimmigkeiten, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Das Spielguthaben bleibt unangetastet, Entgelte ziehen wir dafür nicht ein. Im Falle von Fälschungen, Identitätsmissbrauch oder begründetem Verdacht auf Geldwäscherei können wir das Konto dauerhaft schliessen und behalten uns vor, behördliche Meldungen zu erstatten.

• Auszahlungsgesuch zurückgestellt bis zur vollständigen Prüfung
• Fristsetzung von in der Regel 14 Tagen zur Nachreichung
• Kontosperre bei nicht erfolgter Mitwirkung
• Endgültige Schliessung und Meldung bei begründetem Verdacht

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherfristen und deren Grund

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 1 bis 3 Werktage ab Eingang der vollständigen Dokumente. Auszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum muss ich Auszahlungen über dieselbe Methode erhalten?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über andere Wege abfliessen als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten und schützt ausserdem Ihr Konto vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Nach einer Frist von in der Regel 14 Tagen ohne Mitwirkung sperren wir das Konto.

Bekommen Dritte Zugriff auf meine Dokumente?

Nein. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff. Weitergaben erfolgen ausschliesslich bei gesetzlicher Meldepflicht gegenüber den zuständigen Behörden.